“餡餅”原來是“陷阱” 農行西安臨潼區人民南路支行慧眼識騙局
2022-05-16 09:55:21 來源：陽光網-陽光報
陽光訊（通訊員 祁欣悅 記者 成英）2022年5月9日，農行西安臨潼區人民南路支行先后來了兩位要求開立“鄉村振興卡”，并且是一類賬戶的老年客戶。這樣的要求引起了網點工作人員的注意和疑惑。兩位老人都是六七十歲的年齡，不經常在銀行辦理業務，為什么能清楚地知道銀行卡的卡種和卡類別，他們是從何了解的這些關于銀行卡的信息。在溝通中，網點工作人員發現，老人不能明確表達開立銀行卡的目的，其中一位老人為了成功辦理鄉村振興卡，注銷了之前使用的銀行卡，并表示，以后不需要再使用之前的銀行卡。對于老年人來說，銀行卡并沒有任何問題的情況下換卡，是件很麻煩的事情，而老人為什么要突然換掉正在使用的銀行卡，特地來辦理鄉村振興卡的？
這些疑問，讓該行工作人員意識到，兩位老人的事情并非偶然。經與其他支行溝通了解，此類情況也曾發生過。于是，該行工作人員迅速聯系了兩位老年客戶，再一次詳細詢問老人的辦卡原因以及辦卡用途。老人依然不能明確的說出具體原因。這使得工作人員更加確認，這極有可能是一起針對老年群體的電信詐騙。
盡管當日，兩位老人的賬戶暫未發生異常交易，但該行沒有因此放松警惕，第二天一早，在與其他支行的進一步交流中得知，近期有一個名為“共同富裕”的微信群聊，群里的老人們都是上述兩位老人的情況。開立完銀行卡之后，拍照發到微信群，就能獲得巨額資金。
在得知該情況后，該行負責人李聰立即報警，并聯系客戶來到網點，與民警一起告知客戶“共同富裕群”存在的危害以及可能帶來的損失，也為客戶的手機下載安裝了反詐APP，保護客戶的隱私以及財產安全。同一時間，也向當地人民銀行反映該情況。當地人民銀行高度重視，立即向轄區內所有銀行下發通知，提醒廣大銀行員工注意防范風險，保護客戶財產安全。
客戶表示，自己對手機不精通，周圍有年齡相仿的人就在這個群里，說是能掙錢，自己也就相信了。經過網點工作人員的告知和民警的普法教育，客戶辦理了銀行卡銷戶，并且表示一定注意防范風險，不相信“飛來橫財”。
此次電信詐騙的成功阻斷，離不開該行員工的細心服務和嚴防死守。該行也表示，將在做好服務的同時，堅持做到詳盡、準確的告知出租、出借，買賣、轉租銀行卡的嚴重性，做好盡職調查，不給犯罪分子任何的可乘之機，還客戶，還社會，還國家一個清明的交易環境。
編輯：程珂
